私大職員の投信積立事情

私は毎月4種類の投資信託に一定金額積立を行っています。

日本個別株や米国ETFなどの取引も多少やっているのですが、私はあまりセンスがないので、資産形成は投資信託の積立で行いたいと考えています。

それでは、私が積立している4種の投資信託をご紹介します。

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投信積立の内訳

(1)大和-iFree 8資産バランス

こちらは2016年12月から毎月40,000円積み立てています。

以下の8つの資産クラスに15%ずつ投資するインデックス・バランスファンドです。

・国内株式
・先進国株式
・新興国株式
・国内債券
・先進国債券
・新興国債券
・国内REIT
・海外REIT

信託報酬は年率0.2484%(税込)です。

バランス型なのに、信託報酬がなんでこんな安いんでしょうね。

この商品が発売されたのは2016年11月で、新しい商品ですが、資産形成のメインにしたいと考えています。

元々私は2013年7月からセゾン投信を毎月20,000円積み立てていたのですが、2016年12月積み立てを停止し、こちらの商品に乗り換えています。

(セゾン投信は2017年1月に売却済)

(2)ひふみ投信

こちらは2013年7月から毎月10,000円積み立てています。

日本株式の成長企業に投資するアクティブファンドです。

信託報酬は年率1.0584%(税込)です。

ただし、保有期間に応じて信託報酬の一部が還元されます。

保有期間5~10年については、実質 年率0.8584%(税込)です。

保有期間10年~については、実質 年率 0.6584%(税込)です。

私の保有期間はまだ3年10ヵ月ですので、信託報酬の還元は行われていません。

ひふみ投信については、先日カンブリア宮殿でも紹介されてましたね。

メインのiFree8資産バランスの補助的な位置づけです。

(3)大和-iFree NYダウ・インデックス

こちらは2017年2月から毎月10,000円積み立てています。

名前の通り、NYダウ連動を目指したインデックスファンドです。

信託報酬は年率0.243%(税込)です。

ひふみ投信と同じく、メインのiFree8資産バランスの補助的な位置づけです。

(4)米ドル ニッコウ マネー マーケット ファンド(外貨建MMF)

こちらは2017年1月から毎月20,000円積み立てています。

米ドルの保有比率をこれから高めていこうと思い、積み立てをしています。

適当なタイミングで解約をし、米国ETFを購入しています。

(1)~(4)合計額の80,000円を毎月積み立てています。

ボーナス月に追加はしていません。

日々の価格変動に惑わされず、コツコツ継続していきたいものです。

以上、私が毎月積み立てをしている投資信託のご紹介でした。