こんにちは。私大職員おにへいです。
少し前のことですが、毎月積み立てしている投資信託を変更したのでご報告します。
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変更前の積み立て状況
ｉＦｒｅｅ ８資産バランス（特定口座）：40,000円/月
ｉＦｒｅｅ ＮＹダウ・インデックス（特定口座）：10,000円/月
ひふみ投信（特定口座）：10,000円/月
ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス（積立NISA）：33,000円/月
合計：93,000円/月
なかなかのiFreeシリーズ偏重です。
変更後の積み立て状況
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）（特定口座）：40,000円/月
ｉＦｒｅｅ ＮＹダウ・インデックス（特定口座）：10,000円/月
ひふみ投信（特定口座）：10,000円/月
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）（積立NISA）：33,000円/月
合計：93,000円/月
※毎日積み立ての商品もありますが、月換算しています。
赤字が変更した商品ですね。
８資産バランス及びS&P500の投信をiFreeからeMAXIS Slimに変更しました。信託報酬が安いから、という理由のみです。重要ですよね、信託報酬。
NYダウについては、S&P500を買っているから、正直いらないかな、と思っているんですが、当面はこのまま。
ちなみに、積み立てをやめた商品も売却はしていませんし、する予定も現状はありません。
また、米ドルの積立については特に変更なしです。住信SBIネット銀行にて毎日4,000円分ドルを購入しています。
保有している投信の損益状況
ｉＦｒｅｅ ８資産バランス
購入額：1,260,089円
評価額：1,308,596円
損益：48,507円（+3.85％）
ｉＦｒｅｅ ＮＹダウ・インデックス
購入額：230,017円
評価額：262,419円
損益：32,402円（+14.09％）
ひふみ投信
購入額：610,000円
評価額：1,021,473円
損益：411,473円（+67.45％）
ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス
購入額：212,094円
評価額：226,954円
損益：14,860円（+7.01％）
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）
購入額：47,251円
評価額：47,693円
損益：442円（+0.94％）
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
購入額：19,429円
評価額：19,503円
損益：74円（+0.38％）
合計
購入額：2,378,880円
評価額：2,886,638円
損益：507,758円（+21.34％）
含み益のうちがほとんどひふみ投信という現実。
これが現実です。。。